Pedro Luis Martín Olivares – Cada año, un número asombroso de corporaciones fantasma no identificadas logran ocultar a los autores del financiamiento del terrorismo, la corrupción y el comercio ilegal de armas, pero se desconoce el grado en que las empresas incumplen los estándares de identificación global.
Adoptando una metodología experimental única, el libro Global Shell Games intenta desvelar el sórdido mundo de las corporaciones fantasma anónimas. Haciéndose pasar por veintiún consultores internacionales diferentes, los autores se acercaron a casi 4.000 servicios en más de 180 países para descubrir lo fácil que es formar una empresa imposible de rastrear.
Este libro, que combina un análisis cuantitativo riguroso, una investigación cualitativa de las respuestas y los informes de noticias espeluznantes, hace una contribución de investigación significativa al cumplimiento del derecho internacional y el crimen y el terrorismo internacionales, al tiempo que ofrece un enfoque novedoso y nuevo en el campo de la investigación de las ciencias políticas.
Global Shell Games es un recurso invaluable para los estudiosos de las relaciones internacionales, y una lectura fascinante y accesible para cualquier persona interesada en aprender sobre la práctica criminal mundial en finanzas corporativas.
El libro “Global Shell Games” publicado en 2014 sacudió el mundo de las finanzas mundiales, ya que expuso la facilidad con la que se podía lavar dinero o evadir impuestos utilizando cuentas bancarias mantenidas por empresas fantasmas anónimas. Los Panama Papers y ahora los Pandora Papers revelan las numerosas filtraciones y están impulsando a los gobiernos a aumentar la transparencia empresarial ya que los bancos y los proveedores de servicios corporativos apenas diferencian entre clientes limpios y riesgosos. Gran Bretaña y otros países introdujeron registros públicos de propietarios de empresas. Estados Unidos aprobó una ley que pone fin al anonimato de las empresas fantasmas.
Pero surge la pregunta ¿con qué fin? Los autores del libro están dando los toques finales a un estudio que sugiere que poco ha cambiado. Los bancos y los proveedores de servicios corporativos (CSPS), firmas que establecen empresas para otros, destinados a estar en la primera línea de la lucha contra los delitos financieros hacen un trabajo deficiente al diferenciar entre los posibles clientes legítimos y los que ondean banderas rojas.
Los tres académicos detrás del estudio — Jason Sharman de la Universidad de Cambridge y Daniel Nielson y Michael Findley de la Universidad de Texas en Austin — emprendieron lo que ellos llaman una “expedición de compras misteriosas”. Registraron empresas fantasmas con distintos perfiles de riesgo y luego enviaron más de 30.000 correos electrónicos a bancos y a CSPS en todos los países del mundo para establecer cuentas bancarias. Las firmas de maletín que parecían más arriesgadas estaban domiciliadas en lugares con un alto riesgo de corrupción, como Papúa Nueva Guinea o Pakistán. Los más seguros eran los de Australia o Nueva Zelanda. En el medio estaban los paraísos del secreto en alta mar como las Islas Vírgenes Británicas. En algunas misivas, los autores y su equipo se hicieron pasar por empresarios legítimos, en otros casos actuaban como personas evasivas o verdaderos malhechores, también dejando la sospecha de pertenecer a listas de sanciones.
El sistema global contra el lavado de dinero (AML) que ha evolucionado desde la década de 1980 bajo el Financial Action Task Force (FATF), depende en gran medida del sector privado para eliminar el dinero sucio. Los bancos deben seguir las reglas de «conocer a su cliente» e identificar al propietario real o al «beneficiario» de un posible cliente.
Este régimen «basado en el riesgo» está roto, sugiere el estudio. Los autores encontraron que los diferentes perfiles de riesgo «casi no hicieron ninguna diferencia» en la voluntad de los bancos de abrir una cuenta; Los CSPS eran incluso menos sensibles al riesgo.
El estudio muestra que el trabajo pesado de AML está siendo «empujado hacia un sector privado que no puede o no quiere hacerlo». «Los bancos no pueden o no quieren hacer los juicios de riesgo detallados que exige el sistema, porque utilizan procedimientos genéricos estandarizados».
Aunque la conclusión encaja ampliamente con investigaciones anteriores de los autores, Sharman dice que le sorprendió el nivel de insensibilidad al riesgo, porque “algunos de nuestros enfoques eran ridículamente dudosos”. Otros expertos también se quedarán desconcertados: los académicos encuestados por los autores antes de realizar el trabajo de campo predijeron que el estudio mostraría que el sistema está funcionando mucho mejor que antes de las reformas de transparencia de los últimos cinco años.
La FATF sabe que el sistema está lejos de ser perfecto. El año pasado, su entonces jefe, David Lewis, admitió que las leyes nacionales de AML rara vez se usaban de manera efectiva. También imploró a los banqueros que «dejen de marcar las casillas». Incluso antes de este estudio, la agencia estaba revisando su enfoque.
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Pedro Luis Martín Olivares
Economía y Finanzas
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