El lavado de dinero lleva a los bancos japoneses al IIN: JPMorgan

Pedro Luis Martín Olivares – JPMorgan Chase & Co dice que su red de información basada en blockchain para pagos está atrayendo el mayor interés en Japón, una nación a la que se culpa desde hace mucho por las débiles medidas contra el lavado de dinero.

Más de 80 bancos japoneses han expresado su voluntad de unirse a la Red de Información Interbancaria (IIN), dijo el director ejecutivo de JPMorgan Chase, Daizaburo Sanai.

Eso es lo máximo de cualquier nación entre los más de 360 ​​prestamistas en la red en todo el mundo.

Los bancos japoneses podrían estar tratando de usar la plataforma para reforzar las medidas contra el lavado de dinero porque hace que la detección de los receptores de efectivo sea «más rápida y eficiente», dijo Sanai en una entrevista.

IIN se encuentra entre varias iniciativas que se desarrollan utilizando tecnología digital para acelerar las transferencias de dinero a nivel mundial.

Otras compañías, incluida Facebook Inc, están trabajando en proyectos de pagos basados ​​en blockchain y la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) ha desarrollado un nuevo sistema para acelerar el procesamiento de transacciones.

JPMorgan Chase, que lanzó el IIN como piloto en 2017, comenzó a implementarlo fuera de Japón y planea lanzarse en esa nación el próximo mes, dijo Sanai.

Bajo la plataforma, cuando se marca un pago para confirmación, varias partes pueden solicitar y compartir información simultáneamente, según el sitio web del banco de EE. UU.

DESOBEDIENTE

Los bancos japoneses han estado bajo presión para fortalecer los pasos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo desde que el Grupo de Acción Financiera encontró deficiencias en la nación en 2014.

La organización con sede en París finalizó su última inspección in situ de Japón el mes pasado y planea anunciar los resultados el próximo año, dijo un funcionario del Ministerio de Finanzas de Japón.

Minimizar los retrasos causados ​​por las consultas entre los bancos podría permitir «una colaboración rápida con las autoridades policiales, que es una forma efectiva» para combatir el lavado de dinero, dijo el funcionario del departamento de operaciones de tesorería de Sumitomo Mitsui Trust Bank Ltd, Takashi Endo.

El banco con sede en Tokio se encuentra entre los prestamistas que han firmado una carta de intención para unirse a la plataforma.

OTRAS OPCIONES

SWIFT, la cooperativa bancaria global, ha desarrollado una Iniciativa de Pagos Globales, que utiliza los estándares existentes para permitir pagos transfronterizos de una manera más rápida y fácil de rastrear que su sistema de mensajería tradicional.

Facebook está trabajando en su propia moneda digital para pagos transfronterizos llamada Libra, mientras que JPMorgan Chase ha creado JPM Coin.

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Pedro Luis Martín Olivares
Economía y Finanzas