Pedro Luis Martín Olivares – El Departamento de Justicia de EE. UU. Ha publicado un informe que podría servir como guía para dar forma a la visión futura de las autoridades y reguladores del país hacia Bitcoin, Ethereum, XRP y otras criptomonedas. El documento se titula «Marco de aplicación de la criptomoneda» y ha sido redactado por el Cyber Digital Task Force, formado en 2018 por el Fiscal General de los Estados Unidos, William Barr.
El informe tiene 83 páginas y se puede dividir en 3 partes: riesgos de las criptomonedas, leyes y regulaciones, así como medidas futuras hacia las criptomonedas. De esta forma, el documento se complementa con un informe anterior que tenía como objetivo identificar los riesgos asociados al “uso creciente” de las criptomonedas.
En la primera parte del informe actual, el Departamento de Justicia aborda el surgimiento de la «próxima fase de la evolución de Internet», conocida como Web 3.0. El informe reconoce que en esta era, la tecnología permitirá a los usuarios tener un mayor control para proteger su información e identidad de empresas y gobiernos.
En ese sentido, el informe también reconoce a las criptomonedas como “un medio de intercambio” caracterizado por ofrecer control individual y privacidad a sus usuarios. Además, identifica la tecnología blockchain como parte fundamental del funcionamiento descentralizado de las criptomonedas:
Este marco de aplicación sugiere que, por más liberadores que puedan parecer los destellos emergentes de la Web 3.0, esa visión también puede plantear amenazas especialmente peligrosas para la seguridad pública. Enfrentar y abordar esas amenazas es lo que debe hacer una buena política pública, y lo que el ecosistema criptográfico mismo puede tener que hacer, si su visión del futuro alguna vez se afianza completamente.
El Departamento de Justicia de EE. UU. Desafía las monedas DeFi y de privacidad
Con respecto a los desafíos que la Autoridad reconoce en la aplicación de las leyes existentes, el informe señala que el advenimiento de las finanzas descentralizadas ha agregado «una capa adicional de complejidad» a las tareas de la institución. Además, el Departamento de Justicia señala que la tecnología blockchain ha permitido que el crimen se propague más fácilmente a nivel mundial. Junto con esto, el informe indica que las aplicaciones DeFi, las monedas de privacidad y los intercambios entre pares tienen el potencial de continuar dificultando el escrutinio de transacciones financieras «legítimas».
Monero, Zcash y Dash están clasificados como criptomonedas mejoradas en anonimato (AEC). El DOJ afirma que su uso ha aumentado en la darknet. Por lo tanto, el informe considera que esta clase de criptomonedas es particularmente útil para evadir las regulaciones contra el lavado de dinero. Sin embargo, el informe reconoce que existen otras AEC que tienen características que, contrariamente a las mencionadas, podrían facilitar el cumplimiento de las regulaciones ALD / CFT.
En general, el informe se mueve entre dos puntos: las criptomonedas tienen el potencial de ser un cambio positivo en el mundo, sin embargo, por otro lado, se utilizan para la delincuencia y por lo tanto deben ser reguladas. El Departamento de Justicia indica que su cooperación con otras entidades federales (CIA, NSA, IRS, FinCEN, SEC, CFTC) continuará previniendo actividades delictivas relacionadas con las criptomonedas.
En el espacio criptográfico, la respuesta del CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, al informe ha sido una de las más severas. Garlinghouse calificó el informe como un documento largo y contradictorio. El CEO de Ripple señaló que «muchos actores privados» están tratando de cumplir con las regulaciones, pero encuentran la tarea cada vez más difícil. Garlinghouse concluyó reforzando la posibilidad de que Ripple traslade su sede a otro país:
Necesitamos un marco (como #DCEA) que brinde claridad, proteja a los consumidores Y fomente la innovación en los Estados Unidos o las empresas trasladarán su inversión (o toda la empresa) al extranjero.
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Pedro Luis Martín Olivares
Economía y Finanzas
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