Cómo los EE. UU. Y Europa están regulando la criptografía en 2020

Pedro Luis Martín Olivares – Las criptomonedas han existido durante más de 10 años, pero el estado legal de Bitcoin (BTC) y la mayoría de las otras criptomonedas sigue sin estar claro y tiene diferentes definiciones en varias jurisdicciones. ¿Son dinero, un activo, un producto, propiedad u otra cosa? ¿Deben comerciar libremente o deben estar estrictamente regulados? En ausencia de una respuesta clara, los gobiernos de los Estados Unidos y Europa todavía emiten actos legales para regular el mercado de criptomonedas e intentan determinar su actitud hacia las criptos.

Solo en los primeros meses de 2020 en Francia, Alemania y Australia, las autoridades emitieron decisiones con tres interpretaciones diferentes de la naturaleza de Bitcoin: como moneda, un instrumento financiero que se aplica como un medio de intercambio entre individuos o entidades legales, y Como una seguridad.

Mientras tanto, el sistema tributario, la complejidad de la regulación y la presentación de informes dependen de la clasificación de las criptomonedas. Por ejemplo, la moneda funciona en condiciones de supervisión regulatoria relativamente débil. Los valores, por el contrario, generalmente están sujetos a reglas más onerosas con respecto a la transparencia de precios y la presentación de informes comerciales.

Solo una cosa es segura: las criptomonedas son difíciles de atribuir a cualquier clase de activos existente porque son únicas. Dado que las criptomonedas son muy diferentes entre sí, también encajan en varias clases. Pero aparte de ese problema, esto es lo que los regímenes legales para las criptomonedas en varios países hacen de las criptomonedas en 2020.

Estados Unidos
Estados Unidos es un centro de regulación de criptomonedas en el mundo y marca el ritmo, para bien o para mal, de mucha adopción. Para empezar, las leyes que rigen la industria de la criptografía varían de estado a estado, y las autoridades federales también las interpretan y regulan de manera diferente. Por ejemplo, la Red de Ejecución de Delitos Financieros, que analiza las transacciones para señalar crímenes financieros, no considera las criptomonedas de curso legal. Sin embargo, desde 2013, ha estado considerando intercambios de criptomonedas financieras como operadores de servicios y tokens como «otra propiedad» que reemplaza a la moneda.

Los intercambios deben obedecer las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera y cumplir con la Ley de Secreto Bancario. El Servicio de Impuestos Internos, la autoridad fiscal de la nación, por otro lado, ve a las criptomonedas como propiedad y ha emitido una guía de impuestos.

Varios reguladores federales también han estado luchando para supervisar los intercambios de criptomonedas. La Comisión de Bolsa y Valores considera las criptomonedas como valores, y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos considera que Bitcoin es una mercancía y supervisa el mercado de derivados de criptomonedas.

2020 comenzó con noticias sobre la introducción de nuevas restricciones, ya que el Secretario del Tesoro de EE. UU. Dijo que la oficina tenía la intención de introducir reglas más estrictas con respecto a las monedas digitales para evitar transacciones sospechosas con criptomonedas. Pero un mes después, el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas, que combate los delitos transfronterizos en los EE. UU., Desarrolló un nuevo método para rastrear la actividad criptográfica sin licencia y propuso un Programa de Inteligencia de Criptomonedas para 2021. El programa de inteligencia de criptomonedas ofrece nuevas reglas y requisitos para impuestos informes para allanar el camino para la adopción generalizada de la tecnología blockchain en el país.

Sabías que puedes leer este artículo  y otros en Telegram

Pedro Luis Martín Olivares
Economía y Finanzas