Pedro Luis Martín Olivares – El regulador financiero de Suiza advirtió que la nación está «particularmente expuesta» a los riesgos de lavado de dinero dado su papel tradicional como un imán para los ricos del mundo, así como las amenazas emergentes de blockchain y los menores márgenes de beneficio de los bancos.
La tecnología Blockchain puede tentar a los bancos con ganancias de eficiencia, pero su anonimato y velocidad de transacción atraen a los lavadores de dinero y a aquellos que buscan financiar el terrorismo, advirtió el regulador en su informe de 2019 del Monitor de Riesgos. Los márgenes reducidos también pueden estar presionando a algunos bancos para que acepten nuevos clientes que sean financieramente atractivos pero provengan de países emergentes que presentan «fuertes riesgos», dijo Finma.
Trabajando con fiscales suizos, Finma ha investigado una serie de bancos suizos que han perseguido a clientes atrapados en escándalos como el caso de 1MDB en Malasia o el caso de Petrobras en Brasil sin hacer el cumplimiento necesario y el trabajo de diligencia debida para asegurarse de que no estén sucios dinero. Sin embargo, vigilar a los bancos es complicado.
Eso fue subrayado la semana pasada por la decisión de un tribunal suizo de rechazar una multa de 95 millones de francos suizos ($ 96 millones) que Fibnma había impuesto al BSI Bank con sede en Lugano por sus vínculos con el escándalo de 1MDB. Si bien BSI fue responsable de «violaciones graves de las disposiciones de supervisión», la metodología de Finma para calcular su sanción era «incomprensible», dictaminó el tribunal y la devolvió a Finma para repensar el asunto.
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Pedro Luis Martín Olivares
Economía y Finanzas
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